Tömegével csábítják el a bajba jutott óriásbank szakembereit Amerikában
2026. március 20-án jelentette a Portfolio, hogy a svájci UBS bankóriás egyre nagyobb nehézségekkel küzd az amerikai piacán. A pénzintézet, amely az átalakulás során közel 200 pénzügyi tanácsadót vesztett el, ugyanakkor több milliárd dollárnyi ügyfélvagyont is hátrahagyott. Az amerikai régiótól 2025-ben 6 milliárd dolláros nettó tőkekiáramlás érkezett, amelyből mindössze a negyedik negyedévben 14,1 milliárd dollár folyt ki.
Giulia Miotto, a Morgan Stanley elemzője rámutatott, hogy ez a tőkekiáramlás jelentősen bonyolítja az UBS számára a nyereségesség növelését az Egyesült Államokban. A szakértő megjegyezte, hogy a várható fordulat legkorábban a harmadik negyedévben érkezhet. Ezen nehézségek mellett az UBS pénzügyi tanácsadói létszáma 2025 végére 5772 főre csökkent, azaz 196 fős visszaesést mutat az egy évvel korábbi állapothoz képest.
A távozó tanácsadók közvetlen versenytársakhoz, mint a Morgan Stanley, Wells Fargo, Bank of America, Charles Schwab vagy a kanadai RBC igazoltak át. Az iparági források szerint ezen váltások mögött a magasabb javadalmazás, a jobb erőforrásokhoz való hozzáférés és kedvezőbb növekedési lehetőségek állnak. Például az RBC tavaly 90 tapasztalt tanácsadót szerződtetett le, akik közül a legfelkészültebb csapatok a UBS-től távoztak.
Az UBS, hogy kezelje a helyzetet, már szeptemberben módosította a tanácsadóknak szánt javadalmazási feltételeit, és új vezetőt nevezett ki a toborzásra és a munkaerő megtartására. A bank célja, hogy az amerikai vagyonkezelési üzletágában 15 százalékos adózás előtti profitmarzsot érjen el, ami jelentős javulást mutat, hiszen a tavalyi 9,3 százalékos szintről 13 százalékra nőtt. Azonban ez még mindig messze elmarad más régiók, például Európa és Közel-Kelet 30 százalékos, illetve Ázsia 35 százalékos szintjétől.
Sergio Ermotti vezérigazgatórral folytatott márciusi nyilatkozata során, Miami konferenciáján, hangsúlyozta, hogy nem engedhetik meg maguknak olyan tanácsadók foglalkoztatását, akik nem tudják igazolni a növekedést. Az országos banki licencet kihasználva a UBS bővíteni szeretné szolgáltatásait, több hitelkonstrukciót és új pénzügyi terméket kíván bevezetni ügyfelei számára.
A cég részvényei az év eddigi szakaszában körülbelül 21 százalékkal estek, ami szoros figyelmet érdemel, mivel a piac várja a svájci hatóságok tőkekövetelményekre vonatkozó iránymutatásait, melyeket várhatóan tavasszal tesznek közzé. Thomas Hallett, a KBW elemzője úgy véli, hogy az amerikai vagyonkezelési üzletág gyengébb teljesítménye a befektetőket aggasztja, és a fennálló strukturális problémákra nem várható gyors megoldás.
